怎样管理现金？
什么是现金管理的最佳境界？那就是现金余额为零，甚至为负数。你感到怀疑吗？然而这已经在很多西方发达国家的现代化企业中成为现实！那么，为什么在中国很难呢？为什么企业现金管理的最佳余额为零？怎样运作才能实现？企业与银行的关系又是什么？资金司库的概念?
培训收益
• 明确现金经理的任务
• 掌握现金预测工具
• 掌握短期投资和融资工具
• 了解汇兑损益的风险和防范
• 利用起息日等方法来进行日常管理
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培训对象
• 现金经理、会计人员、现金经理助理、财务经理
课程大纲
• 引：何为财务平衡？
• 现金在企业财务管理中的重要性
• 企业财务运作的大框架
• 现金管理与企业财务运作的关系
• 明确现金经理的角色
• 现金经理应具备的素质
• 现金经理的任务与责任
• 现金经理的工作清单
• 现金管理与营运资本分析
• 营运资本分析
• 模型分解
• 卡车案例
• 大卖场案例
• 具体案例
• 企业5大资金周转危机分析
• 发展危机：“吃的太快”
• 管理危机：“吃的不好”
• 财务决策失误：“吃的不对”
• 利润危机：“吃的太少”
• 销售危机：“没吃的了”
• 现金预算
• 现金预算的编制逻辑
• 现金预算的展望期分析
• 直接预算和间接预算
• 年度预算
• 预算编制逻辑
• 月度现金预算
• 预算编制逻辑
• 滚动月度预算
• 每周和每天现金预算
• 预算编制逻辑
• 及时的现金管理
• 资金运作
• 银行关系管理
• 客户与银行关系
• 银行帐户管理
• 净额结算
• 现金合并和集中帐户
• 电子银行系统
• 结算工具分析：期限、风险、限制…
• 金融工具分析
• 短期投资工具
• 短期融资工具
• 企业现金管理
• 现金流量表
• 现金流量表的关键编制逻辑
• 企业的3大现金活动
• 经营活动的直接法和间接法的区别
• 企业资金管理
• 企业资金缺口和现金管理
• 现金预测
• 最佳现金余额
• 企业现金管理的内部控制
