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企业家财富管理培训课程

企业家财富管理培训课程
课程背景:
中国经济正处于转型时期,在投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀,高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?面对庞大家业,又该如何放置,实现“富过三代”的目标?这一切都是放在中国私营企业家面前不可忽视的。
本课程,即从企业主、高净值人士的财富管理为核心,通过理财的三大板块操作、财富传承的手段分析,切合最新的经济、投资形势,让学员能将课程内容结合自身状特点,实现高效把控自己的财富。实现财富保值增值、未来目标达成的追求!
 
课程目标:
1.让学员深层次认知理财的目标与意义,理解提升“财商”在人生历程中的意义,掌握理财的三把“金钥匙”;
2.引导学员认识“常规”与“新式互联网”理财工具,并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析,选择合适自己的高效理财工具;
3.融入“模拟投资分布”,以激发学员对财富管理有更深入认知,并形成自我分析、自我判别、自我选择、自我投资的能力;
4.根据房地产投资选择准则、股权投资选择依据、黄金投资特色,明确投资工具时可以采用的策略;
5.提升市场分析能力,通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;采用合理的资产配置方法;结合投资市场最新行情与未来方向,让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果;
6.让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤;
7.有针对性地把理财产品融入自身的需求,达到工具采购有目的,产品工具运用合理到位。
8.分析财富传承的核心手段,并用案例说明不同手段的特色,让学员能自我选择合适的传承方法;扩展传承的范畴,让学员能延伸家族传承、精神传承等操作方法,并为家族永续打下基础;
9.提供三大实用工具,令学员能迅速转化学习成果为实际应用;
10.引导学员开展有效的复盘操作,检验自身的投资合理性与结合最新状况修订自身投资策略;
11.由资深财富管理专家为学员提供一对一财富规划建议。
 
课程收益:
1.让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法,掌握投资市场动向,协调客户配置;
2.能掌握基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位,并灵活运用证券工具配合客户需求;
3.运用股票投资四核心,为客户提供相对低风险股票投资法则;及把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区,让学员能更好地实现客户需求与基金工具的完美搭配;
4.掌握房地产市场九大挑选准则、信托工具选择依据,明确黄金市场投资机会把握等;
5.通过商业模式画布学习从九大方面掌握股权投资项目的特点、优势;
6.根据客户的实际情况,通过投资五步曲,给客户选择合适的理财工具,提高配置效率;
7.学员能运用“四大核心理财需求”模式,深挖客户需求,结合软件工具快速推算投资方式、投资额度,令顾客购买有的放矢、以终为始,高效实现客户财富目标;
8.以模拟操作为手段,结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具。
 
授课形式及特色:
1. 室内授课 + 理论精讲
2. 互动式教学 + 体验式教学
3. 课程讨论 + 案例视频互动
4. 模拟资产配置沙盘
 
课程时间:3天2夜,6小时/天
授课对象:高资产净值人群
授课人数:80人以内
 
课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识,课程概述
破冰——全员参与,形成团队,落实课程规则
第一讲:财富管理之“财商道”篇
1.理财人生之财商道
2.财商的自我认知
测评:认识自我之“财商评估”
3.高净值人群财富目标
分享:高资产净值人士理财经典案例
模拟:“土豪”家财配置设计
 
第二讲:财富管理之 “金钥匙”篇
一、现金流管理
1.资产负债调节
2.收入支出管理
3.备用资产控制
工具分享:个人财务健康评测应用工具
二、风险管理
1. 风险分类
2. 人身风险
3. 传承风险
4. 税务风险
讨论:高净值人士常见风险揭示与应对
三、合理投资
投资模拟游戏:“智达富”投资理财模拟游戏
 
第三讲:理财产品选择五步曲
一、理财产品投资五步曲
1.了解自己
2.了解风险
3.了解目标
4.了解工具
5.了解时势
6.投资工具收益性、风险性、流动性判别
7.投资资产配置策略(美林投资钟.
二、工具四大判别点
1.期限性
2.风险性
3.流动性
4.收益性
投资游戏——拍卖红包
 
第四讲:财富管理之传承篇
一、传承什么
1.家业传承
2.财富传承
3.精神传承
二、怎么传承
1.传承工具剖析
分享:财富传承案例
2.遗产税探究
3.遗产传承特点
4.信托传承特点
5.保险传承特点
6.传承方式选择
分享:财富传承案例
三、富过三代的现金流管理
分享:家业永续经营案例
四、善用财富造福社会
五、家族进化命门与密码
六、高端人士“财能”提升指引
工具:理好财素材指引
 
第五讲:最新宏观经济数据解读与投资市场状况分析
一、宏观经济分析的意义
二、宏观经济政策
1. 新常态分析
2. 供给侧改革
3. 新三板融资
4. 大众创业、万众创新
5. 制造业2025
3.经济周期理论——美林时间钟
4.产业政策与行业分析
5.最新经济形势研判
6.数读中国经济
7.最新GDP解读
8.最新失业率数据解读
9. 最新通货膨胀率解读
10.最新经济数据解读及对投资市场影响
11.中国GDP/价格指数/景气调查
12.中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款
13.中国采购经理人指数/工业
14.“克强”经济学解读
演练:财经有报天天读
 
第六讲:股票投资“四核心”与市场热点选择
一、股票投资选择法
1.从上而下法
2.从下而上法
二、股票板块选择核心
1.行业发展选择
2.K线与基本面分析
3.创业板选择法
4.商业模式选择
三、个股选择核心
1.PE法
2.PB法
3.现金流法选择
四、股票投资核心要领
1.股票投资赢钱理由与亏损原因分析
2.股票投资核心缘由
五、核心热点板块选择
8大核心市场热点板块选择
案例演练:选择优质个股
 
第七讲:基金筛选“六脉神剑”
一、基金选择“五问”
1.基金过往表现如何
2.基金过往风险评估
3.基金投资范围
4.基金管理方质量
5.购买基金的成本
二、业绩评级基准与作用
1.业绩基准指标
2.指数业绩基准
3.同类基金基准
三、基金分类方式
1.组织结构分类
2.投资品种分类
3.基金规模分类
4.特殊形式基金
四、如何衡量基金过往风险
1.标准差
2.R平方
3.β系数
五、为什么要关注基金经理
1.基金管理方式
2.如何选择基金经理
六如何选择新基金
1.基金经理管理经验
2.基金公司其他基金业绩与运作
3.基金经理的投资理念
4.基金费用
5.基金费用测算
案例演练:选择优质基金
 
第八讲:房地产市场分析及选择原则
一、房地产市场现有状况分析
二、孙子兵法五核心“道、天、地、将、法”——看房地产市场
三、房地产市场选择九大原则
1.地段考量
2.开发商实力
3.租户品质
4.物管质量
5.首付与贷款
6.旧房与新房
7.就近原则
8.套现率考量
i. 出租率考量
 
第九讲:信托市场分类及选择依据
一、信托市场分类
1.集合信托
2.家族信托
二、集合信托选择依据分析
1.房地产信托
2.股权信托
3.定向增发
案例:具体产品案例解读
 
第十讲:理财工具——保险意义及选择
一、风险管理在个人理财中意义
二、风险管理六大手段
1.控制
2.规避
3.自留
4.转移
5.转换
6.对冲
三、保险规划流程
1.保障范畴确认
2.人生必备的八张保单
1)人寿险
2)意外险
3)重疾、医疗险
4)养老险
5)子女教育险
6)子女意外险
7)财产险
8)社会保险
3.保障额度确认
4.保险选择原则
 
第十一讲:理财工具——贵金属
一、从中国大妈PK华尔街老大说起
二、黄金的工具定位
三、影响黄金投资因素
1.国际政治
2.经济汇市
3.欧美利率
4.货币政策
五、黄金投资方式与选择
1.实物黄金
2.黄金期货
3.虚拟黄金(纸黄金、黄金定投.
4.黄金基金
 
第十二讲:新型理财工具选择
一、互联网金融工具
1.P2P
2.众筹
3.网络基金
4.网络证券
5.网络保险
二、资产证券化
三、融资租赁
四、股权投资项目
1.股权投资
2.新三板
3.商业模式画布
案例分享:商业模式画布指引的项目挑选原则
 
第十三讲:核心理财目标与基金配置
1.稳妥安全现金规划
2.望子成龙教育策略
3.安享晚年退休计划
4.资产增值投资规划
工具分享:养老及教育金快速配置策略工具
案例演练:证券投资产品实现客户需求
案例演练:产品搭配演练
 
第十四讲:投资后的复盘与跟进落实
一、检查投资组合的步骤
1.投资组合与投资目标相符
2.透视投资组合
3.检查投资品种
4.检查投资业绩
二、组合调整的注意事项
1.短期内不要大幅调整
2.注意调整技巧
3.筛出非优质品种
4.精选优质替代品
三、投资后的跟进服务
四、复盘的意义与操作
五、如何对待亏损工具
案例演练:综合理财复盘案例
后续延伸:投资工具选择、课后跟踪活动
课后附加选项:学员财富配置策略建议,由资深财富管理专家为学员一对一探讨自身财富配置状况,并提供专业资产配置建议,让学员能即可获取专业建议调整自身财富不足,并可跟进培训机构需求提出针对性产品选择建议。
 

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